Witwassen en de Wwft
Vragen over de Wwft? Verdacht van witwassen? Cliëntenonderzoek? FT-advocaten staat voor u klaar.
Snel naar
Witwassen en de Wwft
Het afpakken van crimineel geld staat hoog op het prioriteitenlijstje van het Openbaar Ministerie. De extra aandacht voor witwassen is hier een belangrijk onderdeel van. Het begrip witwassen is de laatste jaren enorm opgerekt. Dit maakt dat bij veel strafbare feiten ook witwassen ten laste wordt gelegd.
Ook fiscale fraude kwalificeert als witwassen. De bewijslast voor strafbare feiten rust echter altijd op het Openbaar Ministerie. Wees daarom kritisch op het materiaal dat het Openbaar Ministerie aandraagt en blijf zorgvuldig in wat u zelf aanlevert.
Het ene moment zal het voordeliger zijn om te zwijgen, het andere moment wellicht toch spreken. Maar hetgeen eenmaal is verklaard, kan niet worden teruggenomen.
Voor adviseurs is het van groot belang om de regels van de Wwft goed in de gaten te houden. Zelfs bij enige aanleiding om witwassen te veronderstellen geldt voor deze beroepsgroep al een meldplicht op grond van de Wwft. Het niet melden van een verdachte transactie kan leiden tot een boete, die mogelijk ook nog online gepubliceerd wordt met alle gevolgen van dien. In het slechtste geval kan een adviseur zelfs als medepleger of medeplichtige worden aangemerkt bij het witwassen. Reden genoeg om alert te blijven op de Wwft-verplichtingen.
De regels ter voorkoming van witwassen zijn de laatste jaren steeds strenger geworden. Banken voeren controles uit aan de hand van witwasindicatoren. Deze controles kunnen grote gevolgen hebben, zoals het eenzijdig opzeggen van een bankrekening met consequenties tot een dreigend faillissement aan toe.
De juiste informatieverstrekking is in iedere situatie essentieel. De advocaten van FT-advocaten helpen u bij het bepalen van de juiste strategie om risico’s te beperken.
Veelgestelde vragen door cliënten
Wat is de Wwft?
Welke beroepen vallen onder de Wwft?
- banken;
- makelaars;
- notarissen;
- belastingadviseurs;
- bemiddelaars bij aankoop en verkoop van bijvoorbeeld auto’s, kunst en juwelen.
Wat zijn instellingen verplicht te doen volgens de Wwft?
Wat is cliëntenonderzoek volgens de Wwft?
Wat moet een instelling doen tijdens een cliëntenonderzoek?
- vaststellen wie de klant is;
- controleren of de klant iemand vertegenwoordigt;
- achterhalen wie de uiteindelijke belanghebbende van de klant is;
- vaststellen wat het doel van de klant is;
- controleren of de klant ongebruikelijke transacties verricht.
Wanneer is een cliëntenonderzoek verplicht?
- een nieuwe klant zich meldt;
- als een klant één of meer betalingen doet van een bepaald bedrag in contanten ;
- als het risico bestaat dat een klant betrokken is bij witwassen of financiering van terrorisme;
- als er twijfel is of de gegevens van de klant wel kloppen.
Wat zijn ongebruikelijke transacties?
- ongewone geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld;
- geldwisseltransacties van ongewone bedragen;
- transacties die niet passen bij de gewone bedrijfsvoering van een klant;
- betalingen naar landen met een hoog risico of landen waar sancties tegen zijn ingesteld.
Hoe weet ik of mijn dienstverlener mijn transacties heeft gemeld?
Op basis van welke indicatoren voeren banken witwascontroles uit?
Komt u in conflict met uw bank? Schakel dan een specialist in. Onze belastingkundige advocaten helpen u bij het kiezen van de juiste strategie en het aanleveren van de juiste informatie, zodat uw risico’s en consequenties zo veel mogelijk beperkt worden.
Benieuwd wat we voor u kunnen doen? Neem contact op.
Ik word onderzocht door de FIOD. Wat moet ik doen?
Wanneer u onderzocht wordt door de FIOD, is er sprake van een strafrechtelijk onderzoek. In een strafrechtelijk onderzoek bent u niet verplicht aan uw eigen veroordeling mee te werken. Hoewel de FIOD dus uw administratie in beslag mag nemen voor het onderzoek, hoeft u hier niet over te verklaren. Toch kan het in sommige gevallen wel verstandig zijn om een verklaring af te leggen.
Wordt u onderzocht door de FIOD? Schakel dan altijd de bijstand van een kundige advocaat in. De juiste informatieverstrekking op het juiste moment is in iedere situatie essentieel. De advocaat-belastingkundigen van FT advocaten helpen u bij het bepalen van de juiste strategie om risico’s te beperken.
Neem contact op.
Ik heb een andere vraag.
Neem contact op.
Veelgestelde vragen door adviseurs
Wat ben ik verplicht te doen volgens de Wwft?
Wat is cliëntenonderzoek volgens de Wwft?
Wat moet een instelling doen tijdens een cliëntenonderzoek?
- vaststellen wie de klant is;
- controleren of de klant iemand vertegenwoordigt;
- achterhalen wie de uiteindelijke belanghebbende van de klant is;
- vaststellen wat het doel van de klant is;
- controleren of de klant ongebruikelijke transacties verricht.
Wanneer is een cliëntenonderzoek verplicht?
- een nieuwe klant zich meldt;
- als een klant één of meer betalingen doet van een bepaald bedrag in contanten ;
- als het risico bestaat dat een klant betrokken is bij witwassen of financiering van terrorisme;
- als er twijfel is of de gegevens van de klant wel kloppen.
Wat zijn ongebruikelijke transacties?
- ongewone geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld;
- geldwisseltransacties van ongewone bedragen;
- transacties die niet passen bij de gewone bedrijfsvoering van een klant;
- betalingen naar landen met een hoog risico of landen waar sancties tegen zijn ingesteld.
Moet ik ongebruikelijke transacties van de klant melden vanwege de Wwft?
Waar moet ik op letten als adviseur onder de Wwft?
Als u een ongebruikelijke transactie ziet, dan moet dit gemeld worden bij de FIU. Let hierbij vooral op contante transacties van € 10.000,- of meer (objectieve indicator) en op een transactie die vermoedelijk verband houdt met witwassen (subjectieve indicator). De subjectieve indicator komt in de praktijk vaak neer op een onderbuikgevoel.
Als adviseur blijft u zelf verantwoordelijk voor uw eigen Wwft-verplichtingen, ook als de ongebruikelijke transacties plaatsvinden bij een eveneens Wwft-plichtige instelling, zoals een bank.
Hoe weet mijn klant of ik transacties heb gemeld?
Vallen de diensten van FT-advocaten onder de Wwft?
Benieuwd wat we voor u kunnen betekenen? Neem dan contact op.
Ik heb een andere vraag.
Neem contact op.
Vragen rondom witwassen of de Wwft?
Krijg direct antwoord op uw vraag, of plan een vrijblijvende kennismaking.